Britische Aufsichtsbehörde verhängt Geldstrafe von 108 Millionen Pfund gegen Santander

Die britischen Aufsichtsbehörden haben Santander wegen Versäumnissen bei der Geldwäschebekämpfung in der Geschäftskundensparte mit einer Geldstrafe von mehr als 100 Millionen Pfund belegt.

Die Financial Conduct Authority teilte am Freitag mit, dass sie die britische Abteilung der spanischen Bank mit einem Bußgeld von 107,8 Millionen Pfund belegt hat, weil sie ihre Systeme nicht ordnungsgemäß verwaltet hat, was sich auf den Umgang mit 560.000 Geschäftskunden auswirkte.

Die Aufsichtsbehörde stellte fest, dass die Systeme der Bank zwischen 2012 und 2017 nicht in der Lage waren, die von den Kunden gemachten Angaben zu ihren Unternehmen ordnungsgemäß zu überprüfen.

"Santanders mangelhaftes Management ihrer Anti-Geldwäsche-Systeme und ihre unzureichenden Versuche, die Probleme zu beheben, führten zu einem anhaltenden und hohen Risiko von Geldwäsche und Finanzkriminalität", sagte Mark Steward, Executive Director of Enforcement and Market Oversight bei der FCA.

Die Aufsichtsbehörde wies auf einen Fall hin, bei dem es um ein Konto ging, das einem Kunden mit einem kleinen Übersetzungsunternehmen gehörte. Das Unternehmen erwartete monatliche Einzahlungen in Höhe von 5.000 Pfund, doch innerhalb von sechs Monaten erhielt es Einzahlungen in Millionenhöhe und verschob das Geld schnell woanders hin.

Der Geschäftsführer von Santander UK, Mike Regnier, sagte: "Es tut uns sehr leid, dass die FCA in den Jahren 2012-17 in unserer Geschäftsbankabteilung Kontrollprobleme im Zusammenhang mit Geldwäsche festgestellt hat.

Er fügte hinzu: "Wir haben zwar Maßnahmen ergriffen, um unsere AML-Probleme zu beheben, nachdem sie aufgedeckt wurden, aber wir räumen ein, dass unser AML-Rahmenwerk zu dieser Zeit stärker hätte sein müssen. Seitdem haben wir unsere Technologie, Systeme und Prozesse zur Bekämpfung der Finanzkriminalität grundlegend überarbeitet, um dieses Problem zu lösen."